財務規劃 | 澄欣管理顧問

澄欣是（完善人生）與（管理金錢）的顧問公司，我們為客戶處理的是「錢」的問題。然而，客戶會發現我們在提供專業服務的過程中，卻往往不是以錢為出發點，而是以客戶自身價值觀為主要關心的地方。

這是因為，金錢雖是我們人生中的重要工具，但卻不是我們要追求的目的。透過對金錢的妥善運用，我們真正希望協助客戶完成的，是避免掉生活中的風險及不安，踏實地過上心目中理想的生活品質，並完成重要的財務目標及夢想。

以個人/家庭的需求為出發點，提供財務管理與計畫，並對整個財務資源做適當的管理，進而實現生活目標，以推動財務健康的概念。

透過線上課程的學習，提升自己的軟實力，在這變化速度飛快的世紀，保有一定質量的競爭力，來面對人生中接連的問題與大環境不斷變化的挑戰。

自我投資與金錢累積是澄欣對客戶的關心。

了解自己或家庭的現有財務資源，認識自己的理財屬性，透過管理與計畫，有效地在不同的理財部位分配資源，讓每一分錢可以發揮最大的效用。

以終為始，聚焦在人生中最在意的目標上。即使在前往目標的道路上會遇到許多困難和阻礙，只要專注並且不斷的修正與檢討，財務目標的達成指日可待。

全方位財務模型是透過金融科技軟體的試算，預先看見未來的目標達成率有多高，提前做管理與計畫。搭配不同的理財工具可清楚看見未來人生財務的走勢。人生只有一次錯過無法再重來，但是可以藉由科技之賜，預先模擬試算，提前看見未來的人生樣貌。

每年做一次完整的財務檢視，如同健康檢查，看看自身財務目標有無變動、執行方向有無偏離。隨著金融環境與景氣的變動，理財工具與方向也需要跟著調整和檢討。財務計畫執行當中每個月都可以與財務建築師討論。

從小到大都聽身邊長輩說要辛苦存要存下來，不要亂花亂投資，所以自己對投資總是覺得不安全，存下來的錢大部分都買了儲蓄險，一方面督促自己不要亂花錢，本金也不會起起伏伏，但是一大半的錢都在保單裡，導致身上可運用的錢真的不多，要解約又不划算，直到我碰到財務建築師鎮鴻，才知道財務規劃是怎麼樣一回事。

理財其中一個重要的點就是要事先考慮到錢的流動性，是鎮鴻讓我知道自己的財務現況未來可能會面臨的風險。

鎮鴻他真的是一個專業的人，用簡單明瞭的財富水庫工具讓我明白了人生整個財務架構。我也透過鎮鴻的協助正一步步實現我自己的人生夢想。

身邊許多做保險的朋友，每次都會聽到停賣，利息變低這些話，然後這些朋友就會來找我，要我幫忙。

所以身上買了5張保單，每個月東扣西扣真的沒有剩下多少錢。看著身邊的朋友都買車買房結婚，而我實際戶頭卻沒什麼錢，真的繳了很心累。

直到上次遇到鎮鴻才知道有財務建築師這個職業，將我的狀況搞得一清二楚後，提供許多實在的建議，也做了財務分析診斷，看到自己未來買房的成功率，現在也不再亂買金融商品了，鎮鴻就像健身教練一樣，時時刻刻在身邊給我建議與輔導。

讓我再買房這件目標上心情上踏實，更有動力。